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理财的五个关键词是什么解读_10个关键词介绍自己(2024年12月精选)

内容来源：少年郎网站优化团队所属栏目：新闻更新日期：2024-11-30

理财的五个关键词是什么

小鳄鱼的钱包：3-7岁孩子的理财故事 𐟓š 书名：小鳄鱼的钱包 𐟖‹️ 作者：丽兹．费恩雷 𐟌ž 故事背景：一个炎热的早晨，小鳄鱼们在玩捉迷藏时，偶然发现了一个钱包。钱包里有五个银币、七个金币，还有一张二十元的鳄鱼大钞。朋友们都认为“谁找到就是谁的”，想着可以用这笔钱买杯柠檬汁或去游泳。然而，小鳄鱼却决定要找到钱包的主人…… 𐟑♂️ 故事发展：小鳄鱼拿着钱包来到警察局，但在途中面临了一次又一次的金钱考验，还遇到了骗子。他最终能否顺利将钱包交回失主呢？ 𐟑𖠩€‚合年龄：3-7岁 𐟓š 学习关键词：诚实、拾金不昧、财商启蒙 𐟌Ÿ 推荐理由： 1️⃣ 故事通过小鳄鱼的冒险经历，传递了诚实和理财的重要性。作者没有直接说教，而是通过生动的情节让孩子们潜移默化地理解这些价值观。 2️⃣ 画风可爱，小鳄鱼的形象萌萌哒，坏蛋鳄鱼虽然看起来有点贼，但也非常可爱，孩子们会忍不住想要拿上手。 3️⃣ 故事中有许多可以探讨的问题，如小鳄鱼为何要寻找钱包的主人？钱包的主人是谁？小鳄鱼拿着不属于他的钱包会做什么？这些问题会激发孩子们的好奇心和阅读兴趣。 𐟓š 绘本拓展：利用思维导图，重新梳理故事情节，让大一点的孩子根据思维导图复述故事，锻炼他们的语言表达能力。开展与理财相关的活动，让孩子们认识金钱，明白过度挥霍和守财奴都是不好的，要学会合理管理金钱。可以教他们认识货币，玩一些买卖游戏，甚至可以带他们去超市消费，体验真实的购物过程。手工活动：对于已经有零花钱的孩子，可以教他们像小鳄鱼一样管理零花钱，让他们自己设计一个钱包来存放零钱，这样存钱会更加有趣。

《大周期》读后感：经济学的幽默与无奈最近读了一本书叫《大周期》，作者是正和岛的主编。这本书的宏观篇分为五个关键词：认识、洞察、解读、方向和定力。读完之后，我忍不住笑了。经济学家们真是太有意思了，他们谈古论今、纵横东西，最后得出一个结论：“周期难以预测，保持常识与信心”。这不就是说他们研究了半天，结果还是研究了个寂寞？这和普通人有什么区别？普通人只想要结果，而经济学家们试图找规律。其中，最让我受益匪浅的是司马迁的《货殖列传》。这部被誉为中国的《国富论》让我重新认识了人性。比如“富者，人之性情，所不学而俱欲者也。”这句话的意思是，追逐财富是正常的，人天生就有这样的欲望。了解到这一点后，我再也不觉得“孔乙己的长衫”有多冒犯人了。赚钱、不拘泥于身份和束缚地赚钱，根本没什么丢人的。还有“无财作力，少有斗智，既饶争时，此其大经也。”这句话说的是人创造财富的三个阶段：从出卖体力挣钱，到动脑子挣钱，再到寻找时代机遇。说到底，都是告诉我们顺势而为、借势而上。曾经红极一时的那句话“风口上的猪”，还有一本现象级的畅销书《借势》，也只是抓住了这一点在延展和发挥。 “不要去挣最后一枚铜板”这句话不是司马迁说的，是李嘉诚说的。司马迁在《货殖列传》里提到范蠡“逐什一之利”。能成为巨贾之人，往往不会去试探盈利的边界。而普通人理财失败的原因之一，就在于总想赌运气。普通人对大周期和经济规律的无视，还会造成一个相当普遍的后果，就是追涨杀跌。就像买房子一样，买涨不买跌。但是，白圭说：“人弃我取，人取我与。”巴菲特说：“别人恐惧的时候我贪婪，别人贪婪的时候我恐惧。”腾泰说：“当很多人还在用罗盘来探索航线的时候，有人已经用导航卫星找到了新的发展路线。” 了解康博周期、熊比特周期、库兹涅茨周期……这些到底对我们有什么实质性的作用？我说不上来，只能说看了真的会有点不一样。至少我会理解共享单车的爆火、圣诞老人红白配，都是因为创新了消费场景，而在经济或企业转型期抓住了某个关键，也就是风口。这种窥视到世界真相一角的感觉，妙不可言。总之，《大周期》这本书虽然有些搞笑，但也让我对经济学的幽默与无奈有了更深的了解。或许，经济学家们的研究真的像他们自己说的那样难以预测，但至少他们试图找出那些看似无序中的规律。而我们普通人，只需要抓住那些风口，顺势而为，或许也能在某个领域有所成就。

如何为客户创造价值：理财经理的初心与技巧第四章：为客户创造价值，即理财经理的初心。作为理财经理，我们需要自己先理解财富管理，然后帮助客户理解。只有当双方能够同频交流时，才能形成良性的销售关系，陪伴客户一直走下去。虽然知易行难，但只要我们保持初心，以为客户创造价值为一切准备工作的出发点，大概率是可以越做越好的。为客户创造价值需要我们从多个维度去思考，了解客户的需求点和家庭需求点，从资产配置到传承保障，覆盖家庭生命周期，做好过程中的客户情绪管理，尽力为客户解决全方位的金融需求。三个成功案例和两个失败案例揭示出一个朴素的道理：财富管理的核心是经营信任。第五章：如何赢得客户信任。赢得客户的信任并不是一个难以回答的问题，答案也不唯一。作者从自己的亲历中提炼了三个关键词：有料、有心、有趣。有料：专业知识储备，客户所不及领域的信息储备，不需专但要广。有心：尊重客户，认真工作，从心出发真诚待客。有趣：传递正能量，培养类似幽默感这样讨喜的个性特质。第六章：如何获得客户。本章为我们构建了一套完整的谈判框架。为什么说是谈判？因为金融产品是一种无形的东西，客户全凭对未来的预期买单，而且没有标准化的量价规定，所以最终达成一致就是一种经过多个回合沟通和调整的谈判结果。作者给出了一个实操性比较强的操练公式：yes-good-why，肯定客户-赞美客户-获取想要的信息。接着关于有效说服，作者也总结了三个步骤：第一，做有什么好处；第二，不做有什么坏处；第三，谈价值升维，然后降维打击。在“比较心理”这一人类本能驱使下，这样的说服逻辑大概率行之有效。我们熟悉的“FABE销售法”也是类似的顺应人性的有效说服方法，关键是要不停地练习形成习惯，自如地运用在日常工作中。所以，过去我们的营销话术和产品海报无一表达的仅是站在产品的角度来描述特征，殊不知这与客户有什么关系？如果无法建立利益点的联系，所有的营销都是徒劳。第七章：理财经理如何保持精进。概括一下就是读书、书写、构建知识体系。文中推荐的书籍有：《异类：不一样的成功启示录》、《激荡三十年》，读历史有助于构建底层思维方法；《博弈论》、《金字塔原理》，有助于提高谈判的能力。全书毕，做读书笔记迫使自己再次翻阅，如二叉树模型让思维不断延申。

𐟌Ÿ小习惯的力量：改变人生的秘诀𐟌Ÿ ### 第一章：习惯决定人生 𐟌𑊦”𙥏˜人生，不需要干劲和才能，只需要“自我感觉良好”。这句话听起来有点鸡汤，但确实有点道理。习惯真的能决定你的人生，因为它们是无意识中养成的，悄悄影响着你的生活。第二章：为什么你坚持不下来？𐟤” 习惯是无意识中采取的行动。大脑只能坚持快乐的事。有意识地将反应模式切换为“接近有必要的东西，回避没必要的东西”。追求哪种欲求，决定了思考和行动的模式。习惯=决心的坚定度✖️重复的次数。第三章：养成习惯的最强技巧 𐟒ꊤ𛎢€œ小习惯”开始。不追求“坚持”，先“开始”。降低难度。像玩游戏一样坚持习惯。创建机制决定时间和地点。决定前一个习惯，早起，先决定“几点睡觉”。不失败的秘诀：明确“理想中的自己”。明确“现在的位置”。明确“为了什么”。明确“想让谁高兴”。不要强迫自己。制作一份“借口列表”，逐一划掉。第四章：利用“大脑的力量”让习惯变得更加强大 𐟧 养成“长期习惯”的方法。养成习惯的关键在于“大脑的速度”，0.5秒大脑就能做出判断。大脑能够在瞬间完成“负面思考”。增加“积极动力”，强化大脑正面思考。决定一个“关键词”，实现瞬间输出。通过语言来替换“快乐”和“不快乐”，学习➡️提高，蛋糕➡️脂肪。用“动作”和“表情”来强化正面思考。将负面输出改成正面输出的秘诀。将负面信息从大脑中清除出去，睡前“大脑清扫”，反省同时思考“如何改善”。提高大脑的“兴奋度”，习惯会变得更牢固。用“未来年表”和“未来日记”进一步提高兴奋度。找一个能“谈论梦想”的朋友。欺骗大脑，养成“确信习惯”。将“坏的错觉习惯”转变为“好的错觉”。第五章：用习惯的力量改变人生 𐟌ˆ 早起：准确决定起床和睡觉时间。写日记：降低难度，只写1行就行。输出：不管是写作还是其他形式，都要有输出。运动（健身）：将目标设定为“时间”而非“距离”，向大脑进行愿望提问，坚持运动会带来什么好结果。工作：高效工作，明确目标。学习：不断学习，不断进步。阅读：“读书=快乐”的想法输入大脑。存钱（理财）：合理规划财务，积累财富。人际交往：养成“为了他人”的思考习惯。扫除（做卫生）：在大脑0.5秒完成“扫除不快乐”之前开始行动。育儿：将“不行、不能”等换成“你觉得怎么样才能做好”，将学习替换成提高、成长等，家长的行动就是孩子的输入。

银从考试其实很简单，别给自己太大压力！姐妹们，真的别给自己太大压力！银从考试其实真的不难，我上次五月份开始备考，总共不到40天，法规和理财全都过了，简直不要太轻松！所以，别给自己太大压力，放松点，备考时间也不用太长，一个月足够了！备考前的小贴士 𐟓š 首先，最好先自己翻一遍教材，了解一下银从考试到底考些什么，每章节的重点是什么。然后做个摸底测试，看看自己现在的水平，再制定详细的备考计划。如果你不知道从哪儿开始，可以参考一下我当时的复习节奏，纯小白也能轻松上手哦~ 备考计划 𐟓… 第一轮：基础阶段制定学习计划：按照计划进行学习，跟着网课走，搭配讲义和口袋书，同时做好笔记，打好基础。课后习题：每学完一节课就刷课后习题，把错题整理在笔记本上，及时巩固消化。睡前回顾：睡前回顾一下今天学的内容，利用口袋书背诵关键词，预习第二天的内容。第二轮：巩固阶段精讲课程：主攻银从两科的重点章节，新增的地方在口袋书上标注出来，后期着重复习。真题训练：做完章节习题后进行真题训练，刷真题时要把握好时间。思维导图：用思维导图梳理每章节的知识点，查缺补漏，看看有没有遗漏的部分。第三轮：冲刺阶段二刷真题：最好刷近五年的真题，分析出错原因，背错题相关的知识点及考点。考前押题卷：刷考前押题卷，熟练运用课上的解题方法和技巧。回归基础：集中复习课堂笔记、错题、口袋书、常考点等。三刷错题本：背诵错题本背后的知识点，及时进行消化复习。机考模拟：上机模拟练习机考，熟悉考试流程和操作规范。备考资料推荐 𐟓– 口袋书、讲义：网课配套的，代替了教材，总结了近五年历年真题的常考点以及易错点。秦一舒银从：短期速成的神器，重实战，对技巧和口诀把控得很好。历年真题：配套的有章节习题和真题，我自己又入手了一套天一历年真题，质量挺高的。总之，银从考试真的不难，别给自己太大压力，按照计划一步步来，你一定能过的！加油！𐟒ꀀ

外教一对一英语学习体验分享 𐟌 上课感受及收获作为一个雅思考了五次才考到6.5分的“败家子”，我在英语学习上还是有点发言权的。昨天体验了一节欧美外教的一对一口语课，真是大开眼界！虽然我的基础不算差，但绝对是那种“哑巴英语”，嘴到用时就失忆。首先，外教老师非常有耐心，语速不快，吐字清晰，而且会不断鼓励和提醒你。当你遇到较难表达的话题时，外教会引导你使用关键词。话题也很丰富，我本来准备了一些基础话题，但聊着聊着就涉及到了教育和大学生就业等更深入的话题。整堂课下来，我的兴趣和信心都提升了不少，对美国的文化和社会现状也有了更多的了解。总结一下，这节课真是“有趣有料有温度”！ 𐟒ᠨˆ’及行动课程购买分析：虽然我的口语不太流利，但发音还是比较标准的。我的目标是感受异域文化的同时，突破“哑巴英语”。欧美外教的单价是“至少1.4元/分钟”，对我来说性价比不高。经过研究，菲律宾外教的发音偏美式，吐字清晰，而且也有英语教学证书和经验，单价约为“0.5元/分钟”。课程买得越多越便宜，所以最终我选择了菲教。算账：生活中很多人会在“算账”时陷入“最优陷阱”，买房期待买到最满意的，买商品和服务希望买到最高性价比的。但我觉得只有更好没有最好，明确自己的底线和核心需求最重要。只要高于底线且能满足核心需求，就是合适的。职场也是这个道理。回到正题，卖课的方案很多，外教口语一对一课一般从“有效期”、“单价”、“课时”、“外教类型（菲/欧美）”等维度来设计，大家可以根据自己的情况选择。 𐟎‰ 下期预告我还报名了吉他一对一（入门水平）、钢琴一对一（老手进阶）、普拉提一对一（入门水平）。后续会持续分享护肤、健身、学习（职场、沟通、HR专业、语言、理财等）的经验。希望大家能从我的思考和经历中受益。

1周备考CPA战略，轻松拿高分！姐妹们，CPA战略的高能时刻来啦！今年备考CPA战略的，这篇攻略一定不能错过！现在就是拼效率的时候，谁也别想靠时间长来碾压我，我要用效率来碾压你们！𐟒芊说到CPA六科中，考前突击效果最好的就是战略了。不管你之前复习得怎么样，现在就是最后的冲刺时间，冲一冲，单车变摩托，1周上岸真的不是梦！ 𐟒堃PA战略一共6个章节，其中2、3、4、6章是高分重点：第二章：战略分析（15-25分）宏观环境分析产品生命周期五种竞争力成功关键因素分析竞争环境分析竞争对手分析战略环境分析价值链分析 SWOT分析第三章：战略选择（30-45分）一体化战略密集型战略多元化战略稳定战略收缩战略并购战略内部发展战略成本领先战略差异化战略集中化战略 “战略钟”综合分析零散产业中的竞争战略新兴产业中的竞争战略蓝海战略市场营销战略国际化经营战略新兴市场企业战略第四章：战略实施（5-10分）组织结构的构成要素横向分工结构的基本协调机制企业战略与组织结构公司战略与企业文化企业绩效衡量平衡计分卡数字化技术数字化战略第五章：风险与风险管理（15-25分）风险与风险管理概述企业面对的风险种类风险管理基本流程风险管理策略风险理财措施风险管理组织职能体系内部控制系统风险管理技术与方法 𐟔– CPA战略冲刺备考方法：主抓重点、搭建框架、合理规划搭建框架，巩固基础用思维导图梳理知识点，对战略整体知识点有一个巩固。可以用辅导资料《轻一》来做辅助，背诵重点笔记，结合课后习题，强化知识点，巩固基础知识。刷题，掌握技巧，迅速提升通过刷钟子琪会计题分课，做知识点的强化训练。边做边听老师的习题讲解思路，学习做题技巧，把之前没有复习到的解题查漏补缺，针对性复习考点。错题整理，加强记忆刷完习题后，把做过的错题知识点反复记忆。注意考点内容总结归纳，举一反三灵活运用，记住关键词，主要突破主观大题，掌握出题规律和答题技巧，加深记忆。姐妹们，加油吧！现在就是拼效率的时候，谁也别想靠时间长来碾压我，我要用效率来碾压你们！𐟒ꀀ

30岁后如何合理分配收入？四个账户搞定！ 30岁之后，没有存款甚至还有负债？别担心，从现在开始，学会合理分配你的收入吧！很多人因为没有理财的习惯和知识，导致月光族。从现在开始，多看理财书籍，逐步调整自己的资金规划。每天不做别的事情，就是想怎么挣钱。坚持下来，复盘、优化，再复盘、再优化，看看自己的变化。合理规划理财，生活会更舒适自由将家庭或个人资产分成四个账户：固定开支账户房租、水电、话费、衣食住行等日常开销。最近几个月统计一下自己的实际花销情况，前期可以先按平均值来，慢慢再精打细算。这些钱要保证安全性和灵活性，可以放在微信、支X宝、银行卡等灵活的地方。保命钱账户医保、社保、保险等。根据自己的实际情况做预算，像我自己目前只计划五险的费用，是公司工资直接扣除的。等以后宽裕了再增加预算购置其他保险。投资钱账户股票、基金、公司、学习、副业等。这部分一定要考虑自己的经历和专业，不要盲目投资。像我完全没有接触过股票、基金、外汇这类，基本就不考虑。但前几年和朋友创业注册了一个公司，虽然失败了，但一直保持公司并且偶尔会接待客户，所以保留公司的这部分费用就是我投资钱生钱的一部分。另外，我还有一个空房子，前几个月装修了一下租出去了，每个月能增加点收入，这也是投资的一部分。占比一定要在能力可承担的范围内。保本钱账户买房买车、教育金、婚嫁金等。保证本金不能有损失，能基本抵御通货膨胀。可以选择银行定期、储蓄型保险、年金等。负债还款账户如果你有负债，还可以建立第五个钱袋，每个月固定存多少去还贷款，凑够了一笔直接还一笔，不要一点点去还。小结规划是提前准备好应对方法，关键词是稳健。它不会让你一夜暴富，而是一种长期可持续稳定增富的方法。坚持下来，你会发现自己的生活有了很大的改变。

白羊座5月运势：爱情与事业双丰收！ 𐟌Ÿ整体运势𐟌Ÿ 五月对于白羊座的你来说，是一个充满挑战和机遇的月份。在工作和爱情方面，你可能会遇到一些波折，但也会有不少收获。下面我们来详细看看你的五月运势吧！ 𐟒𜥷夽œ与理财运𐟒𜊊工作关键词：务实、稳定、财务问题月初，新月日食发生在你的财帛宫，这将会帮助你解决一些财务方面的问题。你会更加重视物质的重要性，并努力争取更好的待遇。可能会有赚钱、涨薪方面的需求，心态也会变得更加务实。你会用更理智的态度去应对工作与生活，用合理的方式改善不满的现状。月中旬，水星在你的交流宫内逆行，这可能会带来一些沟通上的困扰。你可能会与他人有金钱、交易、债务方面的纠纷。不过，这也给你带来了更多与身边人互动的机会，可能会得到对个人发展有利的消息。这段时间也适合进行短期进修、出差或旅行，可能会有与旧人重逢的机会。但要注意措辞，避免细节上的误会。月底，太阳进入你的交流宫，这有助于你拓展与外界的联系，改善与亲友、同学、邻里间的关系。通过身边人，你可能会得到对发展有利的机会。不过，水星逆行回到你的财帛宫，涉及到经济、收入、安全感的问题，依然会成为你关注的重点。好在火星进入你的命宫，带动起你的行动力及执行力，月底适合处理棘手的问题。金星进入你的财帛宫，会令你在收入方面陆续得到入账，或是有盈利、赚钱相关的好消息。但要控制收支平衡，才能获得更多物质方面的安全感。 𐟒‘爱情运势𐟒‘ 在爱情方面，五月的白羊座可能会遇到一些挑战。由于水星逆行的影响，你与伴侣之间的沟通可能会变得困难。你们之间可能会有金钱、信任、沟通上的问题。建议你们在这段时间多花时间沟通，理解彼此的需求和感受。同时，也要注意自己的情绪管理，避免因为小事而发生争吵。 𐟒ᥰ贴士𐟒እ𞅤𘚧š„白羊座求职运佳，容易遇到适合自己的机会。在求职过程中，你可能会遇到“伯乐”，但要提高戒心，避免过于依赖他人。信任并提升自己的能力，才能获得更多好机会。财运方面，五月你的财务问题有明显的好转。你会有主动赚钱、兼职、储蓄的意识，也有利于解决与财务、经济相关的纠纷。但在月下旬后依然要注意合理安排开支，否则可能会有大数额消费的迹象。建议在水星逆行期间，凡事要谨慎为之。总的来说，五月的白羊座在事业和爱情方面都有不错的表现。虽然会遇到一些挑战和困难，但只要你保持积极的心态和努力，一切都会顺利的！加油吧！

银行从业资格证：你真的需要吗？虽然现在证书多条路，但也没必要什么证书都考。跟自己发展规划不搭边的证书，真的不建议考（毕竟我是一个追求性价比的人哈哈）。备考过银行从业资格证（银从）后，我才发现其实银从真的不难。其中最简单的科目是个人理财，知识点也不多，认真跟着老师学都能通过！下面我总结了一些关于银从的内容，分享给大家。 𐟌Ÿ 适合考证的人群工作需要：有些在银行工作的朋友，银行规定银从证书是加薪标准，有些银行也将银从证书作为内部升职的标准之一。未来发展规划：如果你有个人职业规划或想转行到银行方向工作，考银从证书是你的不二选择。而且对大学生来说，有证书也能提升网申通过率。想要退税的人：国家规定在取得银从证书的当年可以申请退税，最高3600元。这钱真的不要白不要！提醒一下：银从的成绩是长期有效的，如果工资还未达到纳税标准，可以等到纳税时再申请证书，同年申请退税即可。 𐟌Ÿ 考试信息报名时间：8月19日—9月27日考试时间：10月26日—10月27日准考证打印：考前一周即可打印考试科目：法律法规（必考）+个人理财/个人贷款/银行管理/风险管理/公司信贷（五选一） 𐟌Ÿ 报考方向个人理财：营业部门或柜员银行管理：银行管理类风险管理：客户经理公司信贷：企业金融类相关岗位个人贷款：个人金融类相关岗位 𐟌Ÿ 银从短期冲刺资料准备教材：冲刺阶段非必要不用买，直接用讲义学重点。真想买就选择一套性价比高的，天一的还不错，重难点突出，还附带课后题。网课：宋思远银从课是我短期备考的主力军，有配套的课后练习和章节习题。课上主要跟着老师学做题技巧，课下刷题练习。刷题：配套题库+天一1000题+历年真题（就刷吧，来回反复的刷）。理财公式比较晦涩难，复习时先跟着老师把公式原理理顺，再结合历年真题代入公式练习解题步骤，课下大量刷题练习。法条主要先理解，清晰在实际生活中的应用再去背诵。宋思远的老师会运用理论结合案例的方式帮助理解掌握法条含义，后期结合口诀、关键词去背提高效率。总之，银从考试真的不难，但也没必要盲目跟风考一堆证书。根据自己的实际情况和未来发展规划来决定是否考银从证书吧！